El pasaporte digital, conocido técnicamente como Digital Travel Credential (DTC), aspira a ser la representación electrónica del pasaporte físico con especificaciones técnicas diseñadas por la OACI (ICAO). La OACI publicó versiones técnicas y principios de diseño para que el DTC pueda sustituir o complementar el documento impreso, y los gobiernos y la industria han empezado a ensayar esas especificaciones en entornos reales.

Para compradores y vendedores transfronterizos, la llegada del pasaporte digital y de wallets eID/EUDI plantea cambios concretos: desde verificaciones KYC/KYB más rápidas hasta la posibilidad de compartir atributos verificados (edad, titularidad de cuenta, número VAT) entre países. En este artículo examino el estado actual, los casos de uso, las oportunidades y los riesgos para el comercio electrónico transfronterizo.

Qué es el pasaporte digital (DTC) y cómo funciona

El Digital Travel Credential (DTC) es una credencial digital definida por la OACI como la representación electrónica del pasaporte, con especificaciones técnicas que permiten su uso en controles fronterizos y otros procesos oficiales. Está pensado tanto para sustituir como para complementar el pasaporte en papel, manteniendo firmas digitales y mecanismos de verificación oficiales.

Las especificaciones incluyen formatos, mecanismos criptográficos y reglas de interoperabilidad que permiten a las autoridades validar la autenticidad de la credencial emitida por un Estado. Además, el diseño contempla principios de minimización de datos para no exponer información innecesaria en cada intercambio.

En la práctica, el DTC puede vivir dentro de una wallet certificada en el teléfono u otro dispositivo, y ser presentado mediante métodos biométricos (por ejemplo, reconocimiento facial) o NFC según el caso de uso y las reglas locales.

Pilotos operativos y primeras demostraciones

Desde 2024 se multiplicaron las pruebas operativas: a comienzos de 2024 Países Bajos y varias aerolíneas ejecutaron un piloto transatlántico con DTC‑1 bajo el esquema “Tap & Go”, permitiendo pasar controles fronterizos usando credenciales digitales y reconocimiento facial. Ese piloto sirvió para validar procesos, latencias y aceptación por parte de agentes fronterizos.

Otros ensayos similares se extendieron en 2024 y 2025, involucrando aeropuertos, operadores de aerolíneas y proveedores de verificación. La industria aérea (IATA) impulsa iniciativas como One ID y apoya DTC por sus ganancias operativas y de seguridad esperadas.

Estos pilotos muestran que la tecnología funciona en condiciones reales, pero también ponen de manifiesto retos de integración, experiencia de usuario y robustez frente a fraudes y ataques móviles, que deben resolverse antes de un despliegue masivo.

Marco europeo: eIDAS 2.0 y la EUDI Wallet

En la Unión Europea la reforma eIDAS (eIDAS 2.0) impulsa la creación de la European Digital Identity (EUDI) Wallet: cada Estado miembro debe ofrecer al menos una wallet digital certificada y aceptar las wallets de otros miembros. Los actos técnicos para la interoperabilidad ya han sido adoptados y el objetivo de despliegue general está fijado para finales de 2026.

La Comisión y el Consejo insisten en requisitos como “cybersecurity by design” y “privacy by design” para estas wallets; el Supervisor Europeo de Protección de Datos (EDPS) publicó recomendaciones técnicas sobre minimización y salvaguardas, incluyendo decisiones sobre almacenamiento local versus soluciones centralizadas.

El cronograma sitúa 2025 y 2026 como años críticos: mientras la OACI afina sus guías DTC y crecen los pilotos, la UE trabaja para que las wallets sean interoperables y aceptadas en trámites oficiales y en el comercio transfronterizo.

Impacto directo en compras transfronterizas

El comercio electrónico transfronterizo en la UE ya es amplio: según Eurostat (datos extraídos en feb 2026), en 2025 el 78% de las personas usuarias de Internet entre 16 y 74 años compraron bienes o servicios en línea. La interoperabilidad de identidades y atributos verificados puede simplificar muchas de esas transacciones.

Las wallets eID/EUDI permiten emitir y compartir atributos verificados , por ejemplo comprobante de edad, titularidad de cuenta bancaria o datos de empresa/IVA, lo que agiliza comprobaciones KYC/KYB y reduce la fricción durante el onboarding de compradores y vendedores en distintos países. Para ventas que requieren verificación de edad o cumplimiento fiscal, esto puede traducirse en procesos casi instantáneos.

Además, marketplaces y plataformas pueden validar en segundos la identidad y el estatus legal de un vendedor o comprador, simplificando cumplimiento de VAT/IVA, devoluciones y la gestión de fraude en cross‑border e‑commerce, apoyando el crecimiento del comercio internacional que muestran informes de UNCTAD y otros análisis de mercado.

Fricción, abandono y beneficios comerciales

Las verificaciones actuales producen fricción considerable: según Signicat, el 68% de los consumidores ha abandonado un registro por una verificación lenta, y el mismo estudio estima alrededor de €5.7 mil millones en ingresos perdidos anuales en servicios financieros por abandono de onboarding. Reducir ese tiempo de verificación tiene impacto directo en conversión y facturación.

La adopción de verificación digital y atributos verificados puede reducir tiempos, aumentar conversiones y bajar costes de gestión documental. Para vendedores transfronterizos, menos fricción en onboarding significa menos carritos abandonados y más clientes reales servidos en otros países.

Al mismo tiempo, un sistema estándar y firmado por autoridades reduce el riesgo de identidad falsa y de chargebacks, mejorando la confianza entre compradores, vendedores y plataformas.

Seguridad, privacidad y vectores de riesgo

La seguridad técnica es crítica: proveedores forenses y de verificación (por ejemplo, Regula) han actualizado soporte para formatos DTC, pero ya se han detectado campañas de phishing dirigidas a aplicaciones de pasaporte digital y a wallets. Los nuevos vectores (apps falsas, malware móvil) exigen controles adicionales y auditorías constantes.

Las instituciones europeas repiten principios clave: “The first is cybersecurity by design … The second is privacy by design”. Estas guías obligan a arquitecturas que minimicen datos compartidos, empleen técnicas de anonimización cuando proceda y den control al titular sobre qué atributos se comparten y cuándo.

El EDPS recomienda salvaguardas técnicas y legales: minimizar datos transmitidos, preferir almacenamiento local en el dispositivo y garantizar transparencia y derechos para las personas usuarias. Sin esas garantías, el riesgo reputacional y legal sobre proveedores y plataformas podría contrarrestar los beneficios comerciales.

Integración con teléfonos, wallets comerciales y pagos

Grandes fabricantes y ecosistemas (Apple, Google) avanzan en soporte para credenciales de identidad en wallets; hay informes sobre planteamientos para integrar un “digital passport” en Apple Wallet y soluciones equivalentes en Android. Eso facilita llevar un DTC en el mismo dispositivo que se usa para pagos móviles y compras online.

La convergencia de credenciales de identidad y métodos de pago en el mismo dispositivo simplifica flujos de compra: la persona puede compartir un atributo verificado (edad, titularidad de cuenta) al mismo tiempo que realiza el pago, reduciendo pasos y puntos de fricción.

Para los marketplaces y pasarelas de pago, la integración de atributos verificados en el proceso de checkout puede acelerar KYC y la validación de vendedores, reduciendo fricciones transfronterizas y la probabilidad de disputas y devoluciones costosas.

Oportunidades para pymes y vendedores transfronterizos

Las pequeñas y medianas empresas se benefician especialmente: las wallets permiten emitir credenciales legales verificables para empresas (identidad jurídica, registro, número VAT verificado), lo que acelera onboarding B2B y la venta directa a consumidores en otros países sin largos procesos manuales.

Reducir costes de comprobación documental y automatizar validaciones (por ejemplo, comprobación instantánea del VAT) facilita las exportaciones a pequeña escala y la participación en marketplaces globales. Esto puede significar una ventaja competitiva clara para pymes ágiles.

No obstante, las pymes deberán invertir en integración tecnológica y en políticas de cumplimiento que respeten privacidad y seguridad, o apoyarse en proveedores certificados que ofrezcan soluciones plug‑and‑play compatibles con EUDI Wallet y DTC.

Implicaciones prácticas y recomendaciones

Para compradores: el pasaporte digital promete menos pasos al comprar en el extranjero (verificaciones más rápidas y menos formularios), pero es crucial adoptar buenas prácticas , actualizar sistemas, evitar apps no oficiales y activar medidas biométricas/seguridad del dispositivo, para reducir riesgo de fraude.

Para vendedores y marketplaces: conviene planificar la integración de atributos verificados en los procesos de onboarding y checkout, evaluar proveedores de verificación certificados y preparar políticas de privacidad y almacenamiento de datos alineadas con eIDAS y recomendaciones del EDPS.

Reguladores y plataformas deben cooperar para auditar seguridad, combatir apps fraudulentas y educar a usuarios; sólo así se aprovecharán los beneficios comerciales manteniendo la confianza y la protección de datos.

En resumen, el pasaporte digital y las EUDI Wallets ofrecen una oportunidad real para reducir la fricción en compras transfronterizas: conversiones más altas, procesos KYC/KYB en segundos y menor riesgo de identidad falsa. Pero su éxito dependerá de una implementación que combine interoperabilidad, seguridad robusta y respeto estricto por la privacidad.

2025 y 2026 serán años decisivos: mientras OACI y la industria del transporte amplían pilotos y la UE empuja la interoperabilidad, compradores, vendedores, reguladores y proveedores tecnológicos deben coordinarse para convertir la promesa del pasaporte digital en beneficios concretos y seguros para el comercio transfronterizo.